365体育:消失的百万美元疑案

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  作者:Colin Harper

  来源:BitcoinMagzine

  原文链接:https://bitcoinmagazine.com/articles/quadrigacx-and-the-million-dollar-questions-what-we-do-and-dont-know/

  编译整理:金色财经

  QuadrigaCX交易所的创始人Gerald Cotten两个多月前去世了,据报道,随着他的去世,QuadrigaCX冷钱包的秘钥也随着他一同消失。

  这就是QuadrigaCX在其创始人去世后的一直继续着的故事,这种情况被比作第二个Mt. Gox事件,但其中一些最大的不同是,我们既不知道QuadrigaCX是否有偿付能力,也没有确凿的证据表明QuadrigaCX存在欺诈行为。

  但问题远多于答案,缺乏确凿的证据或资金透明度的情况(包括是否有冷钱包以及QuadrigaCX是否真的持有)是Mt . Gox事件的相似之处,以至于没有人是完全确定发生了什么。这使得媒体、社交媒体用户和其他社区声音都从不同的角度看待此案的事实。

  一些人表示,QuadrigaCX没有冷钱包,而还有人表示,他们肯定在谎称无法获得这些资金。甚至还有一个阵营质疑Gerald Cotten死亡的可能性。这个阴谋很脆弱,因为死亡证明是公开的(即使Cotten的名字在证明上拼错了“Cottan”,这也可能是语言障碍造成的错误)。《环球邮报》记者甚至前往斋浦尔,与证实他死亡的医生确认。据回忆,医生曾暗示,Cotten的死是非常规的。

  QuadrigaCX在大约一个月的时间里没有公布Cotten的死讯,这段时间足够他的遗孀Jennifer Robertson按照遗嘱(一份在他去世前两周更新的文件)的规定,将Cotten的遗产转移到她的名下。此时,用户们已经难以从交易所取出现金和***。此后,QuadrigaCX停止运营,原因是它自称无法资金流问题。

  许多受影响的用户认为资金已经没有了,钱包也不存在了,目前的情况有些不对劲。比特币杂志在采访了多位熟悉Cotten的交易所客户以及交易所业务关联人士后得知,QuadrigaCX业务的问题已经持续一段时间了,足以让人对它所呈现的情况产生怀疑。

  这篇文章将概述我们目前所知道的情况。

  麻烦

  2018年12月9日,Gerald Cotten在印度度假时意外去世。他的突然死亡被认为是Gerald Cotten与克罗恩病7年斗争的结果,尽管Gerald Cotten死亡时30岁对这种疾病的患者来说是罕见的。他是在印度斋浦尔Fortis护送医院接受治疗时去世的。据报道,当时他正与新婚妻子Jennifer Robertson在那里度蜜月。

  在Gerald Cotten第一次去医院时,沙玛医生最初的诊断是旅行导致的腹泻,但Gerald Cotten的病情很快恶化了。24小时后再次入院,Gerald Cotten死于感染性休克引起的***骤停,当时他已经肠穿孔。

  医生告诉《环球邮报》,Gerald Cotten的死“在医学上是不寻常的”,尤其是他的病情恶化得如此之快。他和他的工作人员甚至有点“不确定”诊断结果。

  没有进行尸检,围绕着Gerald Cotten死亡的谜团在他准备下葬时变得更加复杂。Robertson曾试图聘请防腐专家Semmi Mehra博士为Gerald Cotten做防腐处理,但他拒绝了,因为尸体不是来自Gerald Cotten去世的医院,而是来自这对夫妇正在度蜜月的酒店。

  “那个人告诉我尸体会从酒店运来。我说:‘为什么是酒店?我不会从酒店带走任何尸体,它应该来自Fortis医院。据《环球邮报》报道,她将把他送到当地的一所公立医学院,由那里的人最终为这位已故的加密货币大亨做防腐处理。

  Gerald Cotten的去世让QuadrigaCX的领导层没有明确的继任者,因为Gerald Cotten没有指明任命新CEO的方向,这一疏忽让交易所显然无法获得冷钱包资金的问题变得更加复杂。2019年1月25日召开了紧急股东大会任命新董事,这次会议的结果是Jennifer Robertson、她的继父托马斯·比斯利和杰克·马特尔被选为董事会成员。据比特币杂志与QuadrigaCX联合创始人Michael Patryn的对话显示,这次会面可能是在电话会议上进行的。Patryn声称,自2016年3月以来,他一直与QuadrigaCX保持距离。

  两位认识Gerald Cotten的消息人士告诉《比特币》杂志,他们听说Gerald Cotten没有为自己的突然离世制定应急计划而感到震惊。他们表示,对于一个总是把安全放在首位的人来说,这不符合他的性格。

  “这是有点棘手的部分,”Michael Perklin告诉比特币杂志。“一个企业经营6年,却没有业务连续性计划,这是难以理解的。Gerald Cotten是个非常聪明的人。如果他被公共汽车撞了,没有预先准备后备人员是不符合他的性格的。我们肯定错过了其中重要的部分。”

  他补充到:“Gerald Cotten在去世前两周更新了遗嘱。这证明他在想这些事情。”

  QuadrigaCX在一个多月后才将Gerald Cotten的死讯公之于众,此后很长时间后他们承认,QuadrigaCX在现金流方面遇到了困难。

  当交易所关闭时,Jennifer Robertson已经通过遗嘱认证,将Gerald Cotten遗产中的资产转移到她名下。在此期间,她将Gerald Cotten的游艇出售,并将四处房产交给一个名为Seaglass trust的信托基金,据报道,她还为其中两处房产申请了第二笔抵押贷款。一位匿名消息人士告诉比特币杂志,Gerald Cotten和Robertson位于新斯科舍省金罗斯法院71号的旧居已被出售,不列颠哥伦比亚省基洛纳的另一处房产同样也被出售。

  资金流问题

  在Gerald Cotten去世之前,用户陷入了长达数月的提款问题,这损伤了QuadrigaCX的声誉。早在2018年3月365体育,就有负面消息困扰着QuadrigaCX,要求其推迟提取逾10万美元。这一问题可能是QuadrigaCX与其加拿大银行业合作伙伴关系脆弱的结果。在加拿大帝国商业银行(CIBC)冻结了与QuadrigaCX业务相关的账户后,加拿大最高法院于2018年11月裁定,QuadrigaCX将获得2160万美元的控制权。在2017年6月,QuadrigaCX还因为一个智能合同漏洞损失了一笔不小的ETH,当时价值1700万加元。

  据多名消息人士称,QuadrigaCX的资金问题是QuadrigaCX5年历史上反复出现的问题。由于此案的敏感性,这些消息人士均要求匿名。

  一位长期使用QuadrigaCX的用户于2018年8月14日提交了一张反馈单,此前他曾在7月底试图提取现金。QuadrigaCX技术支持公司最初的回复很奇怪:“这两款产品都已经过处理,几年后就会到账。”在用户继续抱怨没有收到他们的资金后,一封365体育跟进的电子邮件写道,“没有问题,只是银行方面的问题。”

  与QuadrigaCX支持进行了数周的电子邮件沟通,这位客户在提出请求后近两个月收到了他的资金。

  这种经历似乎很正常,因为另一名用户抱怨称,在与QuadrigaCX进行了类似的、长达一个月的反复交易后,他和其他人的提现请求被标记为已完成,但资金仍未存入他们的账户。

  “1月11日之后,他们就不再回复我的邮件了,”这位用户告诉比特币杂志。他说,他于2018年12月8日发起了一项提款请求,并于2018年12月22日标记完成,但用户的银行账户上没有资金,该用户的交易所账户有2000美元。我们还采访过一个有类似经历的人,他丢失了1100美元,还有一个人在取款失败后损失了100多万加元。

  Michael Perklin表示,QuadrigaCX“从第一天起”就遇到了银行的问题。

  “我知道建立银行关系是多么困难,”他说。他指的是加拿大银行对待加密货币公司的企业账户时的固执态度。

  Perklin继续说道:“任何在加拿大做加密货币的公司,比如QCX,都面临着开设和维护银行账户的巨大问题。QCX多年来在多个银行账户之间轮换,以便在账户关闭之前保持交易畅通。虽然这看起来有点奇怪,但这是QCX继续为客户服务的唯一途径。

  一位要求匿名的加拿大商业人士也向比特币杂志证实,QuadrigaCX与银行的关系是一种紧张而持续的“较量”。此前QuadrigaCX未能提供实益拥有权的信息,银行拒绝合作。

  QuadrigaCX首席执行官的去世似乎加剧了这些银行问题,更彻底地暴露在公众面前。尽管Perklin称QuadrigaCX的转账问题并不令人意外,但QuadrigaCX的取款流程的某些方面绝非如此——具体而言,提供邮寄或当面提现的方式是一个更好的选择。

  据报道,许多客户通过加拿大邮政收到了数千美元。比特币杂志对其中一些用户进行了采访,证实了这些报道。其中一名用户告诉我们,虽然他们收到的三个包裹都列在温哥华的QuadrigaCX作为回信地址,但加拿大邮政(Canada Post)的追踪信息显示,包裹的原产地是不列颠哥伦比亚省的里士满、阿尔伯塔省卡尔加里、还有艾伯塔省的舍伍德公园。

  除了使用加拿大邮政,QuadrigaCX还通过亲自提货的方式提供现金提现服务。这种做法在加密货币行业并非闻所未闻,但在零售交易所却几乎不存在(Coinsquare是唯一提供这种服务的合法交易所之一,如今已不复存在)。不仅仅是非常规,交易所处理这些提款时的权宜之计和随意性也令人怀疑。

  比特币杂志的一名消息人士回忆称,自去年11月以来,每次试图转账的尝试都以被处理和取消告终,之后他在1月底开车六个半小时到拉瓦尔的取钱地点。这个过程持续了几个星期,客户甚至想把钱转成以太坊去另一家交易所取钱,但都无功而返。当用户试图获得答案时,社交媒体和QuadrigaCX办公室的电话上都没有回应。

  “圣诞节过后,我们的钱就够了,于是我们选择在拉瓦尔的一家店取钱。”他们给我们发了一封电子邮件,确认已经处理完毕,将于1月21日上午10点提供。我们开了6.5个小时的车到那个地方,却发现那里根本就没有一间带邮箱的办公室。没有人,大楼里也没有人知道那家公司。我们打电话并在提供的号码上留言,然后开车回家。一周后,他终于打电话给我们,说QuadrigaCX不会给他现金,如果真的给他现金(他们应该给他5千美元),他会从现金中预留出我们的金额,然后发短信让我们来取。两天后他给我们发短信说他们不会给他钱,他会和我们联系的。

  这是他们最后一次听到QuadrigaCX的消息。根据他的回答,除了充当现金支付的中介,他与交易所几乎没有任何联系。几天后,QuadrigaCX宣布Gerald Cotten的死讯以及可能破产。

  如前所述,QuadrigaCX的银行关系并不存在,Robertson在她的宣誓书中承认,QuadrigaCX“没有企业银行账户”。对于一家没有注册银行或信托合作伙伴公司账户的交易所来说,可能很难获得现金。相反,QuadrigaCX不得不依赖于一个拼凑而成的银行体系,该体系由大约9家支付处理机构组成,其中包括总部位于加拿大的Bylls和Billerfy。

  Billerfy首席执行官Jose Reyes参与了2018年11月的诉讼,最终加拿大最高法院冻结了与QuadrigaCX业务相关的2,500万加元。法庭文件显示,Jose Reyes的三个个人账户以及Costodian Inc.的两个公司账户被冻结。Costodian是另一家支付处理公司QuadrigaCX的业务部门,Jose Reyes是QuadrigaCX的唯一董事和管理人员。Jose Reyes从Costodian的公司账户中转移了约100万至200万加元到他的个人账户,这让法庭无法确定388名用户的数百万加元存款的所有权。

  “CIBC尚未确定存款人、Costodian、Reyes、QuadrigaCX、Billerfy各获得多少资金,”法院称。

  这2500万美元的资金仍未到位,另外还有500万美元的加元资金,这些资金由其他支付机构以银行券的形式持有。作为法律程序的监督者,安永已经联系了这些服务商,要求它们收回这笔债务。在其第二份报告监控显示,已经从Costodian获得了2000万美元的银行汇票。

  安永在其第二份报告中还指出,Robertson和QuadrigaCX的诉讼资金正在枯竭,暗示它们离资金完全枯竭不远了。如果加拿大皇家银行将银行汇票电汇到支付账户,这将使QuadrigaCX的法律业务在法庭诉讼和重组过程中得以维持。

  进入法庭

  据报道,2019年1月28日,交易所下线。之后,交易所公开表示,它无法使用自己的冷钱包,因为Gerald Cotten是比特币钱包秘钥的唯一监护人。在递交给新斯科舍省最高法院的宣誓证词中,Gerald Cotten的遗孀Jennifer Robertson表示,这笔资金可能已经丢失。

  “QuadrigaCX的加密货币库存已经不可用,其中一些可能会丢失。”

  2019年2月5日,交易所向新斯科舍省最高法院申请债权人保护。EY被任命为该案的监事,赋予QuadrigaCX法律权利,监督QuadrigaCX用户的赔偿账户,以及监控QuadrigaCX当前的加密货币余额和任何可能包含公司信息的硬件(即所谓的冷钱包密钥)。

  在其作为法律监督者的第一份报告中,安永称,它已开始用Robertson自己的个人财务提供的15万加元,为债务人的赔偿账户提供资金。更值得注意的是,QuadrigaCX报告称,QuadrigaCX“不经意间”将价值约46万加元的比特币送到了员工无法进入的冷钱包中。也许是为了应对这个错误,QuadrigaCX已经控制了QuadrigaCX剩余的钱包资金,以及那些意外转移的资金,并将其存放在自己的冷钱包中。

  与该行业的其他交易所丑闻一样,QuadrigaCX很快就收到了一份由投资者牵头的反诉清单。到目前为止,超过10万名用户的资金下落不明,加拿大的律师事务所代表数千名站出来在法庭上控诉QuadrigaCX的人。这些律师将在2019年2月14日开庭,以决定谁将赢得在即将到来的法律程序中代表受害客户的权利。

  推迟决定一周后由于竞争的实力公司,主持新斯科舍省法院法官最终收购了米勒汤普森和考克斯和帕尔默为其明显的专业知识与公司的债权人安排行动(CCAA)。

  “米勒·汤普森在某些领域有更深入的研究,包括更大规模的CCAA程序和加密货币……两家公司之间的关系经过了仔细考虑,目的是将成本降至最低。”考克斯和帕尔默将处理他们的专业领域,包括当地的诉讼实践和出庭。米勒·汤普森将提供与大型债权人集团和加密货币技术打交道的专业知识。

  该案将于2月22日重新进入法律领域,进入下一轮诉讼程序。

  资金都到哪里去了?

  QuadrigaCX声称无法获得这些资金,但一些债权人和区块链的专业人士都开始认为,这些资金实际上并不存在。

  首先,QuadrigaCX拒绝公开这些钱包的地址以证明它们的储备。Reddit的一名用户dekoze声称,他已经从Robertson的宣誓书中列出的一个热门钱包地址追踪到了5个可能构成QuadrigaCX“冷钱包”的钱包。这些钱包最近发送了104.365比特币,并在它们之间进行了分割,这一金额几乎与QuadrigaCX在2019年2月6日“不经意”发送给它的冷钱包的103比特币相当。

  区块链的其他交易分析显示,QuadrigaCX一直在通过相互竞争的交易所循环资金,而且他们也没有发现任何证据表明存在冷钱包储备。

  詹姆斯·爱德华(@ProofofResearch)首先抛出了这个重磅***。根据QuadrigaCX客户提供的存款地址,他对比特币区块链的交易分析没有发现任何冷钱包储备的痕迹。相反,它发现了一系列令人眼花缭乱的交易往来,比如Kraken、Bitfinex和Poloniex等热门交易所。他后来利用dekoze发现的钱包进行了研究,进一步证明了这一点(在最新的研究中,爱德华积极反驳的是冷钱包)。

  Ethereum wallet MyCrypto的首席执行官Taylor Monahan通过自己对Ethereum区块链的分析,证实了爱德华的发现。和爱德华一样,她也没有找到令人信服的证据,证明QuadrigaCX使用的是冷钱包存储,她还追踪了一系列曲折的交易,这些交易发现了Bitfinex等其他交易平台。

  “这太奇怪了,”她告诉比特币杂志。

  “完全是假设的,当它们不是在热钱包和冷钱包之间切换,而是直接从用户的存款地址进入冷钱包时,QuadrigaCX可能在某个地方有某种隐藏的冷钱包。”现在,我经历了他们的交易在过去的三年中,我很难想象所有我见过的实践以及它们如何运作和频率移动基金,他们把资金投入机制冷钱包,没有人注意到。”

  不管是否隐藏,她都不相信冷钱包的存在,因为她只发现了一个冷钱包在一年多的时间里保存了大约4000个ETH,之后这些钱的一部分被送到了热钱包中进行QuadrigaCX或竞争***易。对于Monahan追踪的其他钱包,她认为QuadrigaCX可能是在做市,以改善交易所流动性。

  她表示:“这将意味着,为了满足取款要求,他们必须从外部渠道筹集代币,因为他们是在用自己的钱。”即使是这样,我也无法想象为什么它们会通过ShapeShift来交换ETH。这是他们多年来一直在做的事情。

  现在,把资金送到另一个交易所并不是什么新鲜事,交易所间套利和同业交易在该行业很常见。但Monahan告诉《比特币》杂志,QuadrigaCX的行为没有多大意义,尤其是被发送到shapeshift的数百万比特币,QuadrigaCX收取的费用高于其他交易所,以方便进行即时加密货币互换。

  形成资金的流动可能是用户自愿的存款,Monahan在她的分析中考虑到了这一点。她说,这些提款很可能用多个数字表示,而QuadrigaCX自己发送的资金可能用四舍五入的数字表示。

  “当你深入观察一项手术是如何起作用的……每个人都有自己的小怪癖。”例如,对于Quadriga,他们喜欢发送精确的金额。

  通过不同的交易所循环使用资金的原理相当于“部分准备金制度”,银行如今也采用这种做法来洗牌信贷。基本上,如果QuadrigaCX的钱包里没有足够的钱来支付比特币的大规模提款,他们会把ETH发送到类似shapetransition的网站,将这些资金转换成比特币,以兑现提款。

  在谈话中,Monahan指出,2017年之后的交易量不断下降,这可能始于2018年的熊市低迷导致的市场疲软。

  “你可以肯定地说,在2017年,流动的资金数量非常高,但一直在减少,在2017年之前,你看到的是更少的活动。”这是否预示着QuadrigaCX的结局还很难说,因为(2017年牛市之后)每家交易所都在经历这一过程。

  当被问及此类交易分析的强度时,Perklin警告说,“获得所有QCX走势地图的唯一方法是获得所有存款地址。”

  零碎的结果和阴谋论

  尽管我们知道有关QuadrigaCX的一切,但我们还有很多不知道的地方——以及两者之间许多令人不安的中间地带。

  举个例子,有很多用户说他们从RNC Inc.那里收到了工资存款。RNC Inc.是Robertson新星管理公司(Robertson Nova Management Inc.),这是一家以Robertson的名字注册的房地产管理公司。在确认这些存款的回复邮件中,列出了两封与Robertson有关的邮件之一。这些存款与Robertson的宣誓证词相矛盾。Robertson曾宣誓说,Gerald Cotten在世时,她没有参与公司的业务。

  QuadrigaCX联合创始人Michael Patryn的身份也受到了质疑。Patryn告诉比特币杂志,他在2016年3月与QuadrigaCX断绝了联系。他是在更大范围的公司裁员中离开的,这让公司董事会的股东们元气大伤。Patryn称,这些董事对Cotten不让公司在加拿大证券交易所上市的决定感到不满。一年前,他曾在2015年做出这一承诺,帮助公司在一轮私人融资中筹得85万加元。同年,QuadrigaCX公布了最新的财务审计报告,收入仅为8万加元。

  Patryn持有公司大约17%的股份,他从这些人手中购买了很多股票,因为“他想把事情做好”,他声称这些股东中有很多是私人朋友,投资是因为他们“信任”他。

  与此同时,一些怀疑论者不相信Patryn对自己的身份是诚实的。批评人士和互联网侦探辩称,“Michael Patryn”是“奥马尔?达纳尼”的别名。达纳尼曾是加州一名诈骗犯,2004年,参与网络犯罪集团ShadowCrew的成员遭到全面搜查,他因此被控身份盗窃和欺诈。根据一宗结案案件,奥马尔?达纳尼(Omar Dhanani)据称于2005年开始使用化名奥马尔?帕特林(Omar Patryn), 2008年被遣返回加拿大。

  迈克尔和奥马尔之间的联系建立在共同的姓氏上,以及达纳尼的亲戚纳兹明达纳尼(Nazmin Dhanani)在2009年Michael Patryn为MPD广告提交的公司备案文件上。Michael Patryn将创建在线电子货币交易所Midas Gold Exchange,QuadrigaCX在2009年与自由储备银行(Liberty Reserve)有关联,是一家私营电子货币企业,2013年因洗钱被美国官员关闭,其创始人被判20年联邦监狱。Midas Gold Exchange因其短命而声名狼藉。

  连接奥马尔、迈克尔的阴谋在网络其他地方也有记录,所以我们在这里就不再赘述了。不过,如果这种联系是真实的,那么对于至少一名公司创始成员的道德构成来说,情况就不妙了。

  这也可以解释QuadrigaCX可疑的运营结构。反洗钱咨询公司Canadian Outlier Solutions的创始人安布尔·斯科特(Amber Scott)告诉比特币杂志,“QuadrigaCX总是‘超出我的风险承受能力’”。“就像社区里的其他许多人一样,我也在想,当我看到危险信号时,我可以采取什么不同的措施来警告人们。”

  看看这家公司的结构就足够让人停下来想一想了。在她的宣誓书中,Robertson透露,在2016年之后,“大部分业务……都是由Gerald Cotten和他的电脑所在的地方进行的。”其余的员工由7名承包商组成,其中一名是QuadrigaCX的唯一开发商亚历克斯·哈宁(Alex Hanin),其余的则是客户服务代表、社交媒体经理和客户验证员工的混合体。

  其中一名被指控的员工在reddit的QuadrigaCX subreddit上主持了一场AMA活动,该网站后来被删除,原因是该承包商报告称,他将面临Jennifer Robertson法律委员会的法律诉讼。在其他未经证实的指控中,他声称QuadrigaCX从一开始就存在欺诈行为,而珍妮弗和Gerald Cotten从2016年起的参与应该是调查人员关注的主要领域,暗指帕特林和洛维·霍纳(Lovie Horner)——帕特林的假想伴侣——不过是转移人们注意力的话题。

  为了证明他的内幕身份的真实性,这位承包商贴出了公司的火箭聊天截图,以及Gerald Cotten葬礼上使用的葬礼小册子的照片。社区成员立即提出疑问,为什么举办葬礼的JA Snow Funeral Home在小册子上拼错了JS Snow(考虑到QWERTY键盘上的“a”和“s”的位置,这可能是一个拼写错误)。

  一位有计算机科学背景的消息人士分享了比特币杂志提供的这张照片的元数据分析,并指出这张照片是在葬礼的第二天由哈利法克斯机场的IP提供的。

  消息人士澄清说,“这个位置纯粹是iPhone的软件嵌入照片。”这个人可能在任何地方使用VPN,但它仍然会说照片是在哈利法克斯机场拍的。他可以在没有互联网连接的情况下拍照,手机的GPS会对照片进行标记。

  这种IP追踪和承包商的证词并不是确凿的证据,但威胁要采取法律行动,删除AMA和承包商的Reddit账户,这些都增加了围绕此案的问题。

  随着法律程序的进展,我们将用进一步的信息更新本文。

  记者杰西·威尔姆斯(Jessie Willms)为本文提供了更多的注释和研究。

  来源:金色财经


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